专题：服贸会第七届中国金融科技论坛

　　中国国际办事生意来回会-第七届中国金融科技论坛于2025年9月10日-11日在北京举行。主题为“科技赋能—金融业数字化转型与应用”。广发证券副总司理、首席信息官辛治运出席并演讲。

　　以下为演讲实录：

　　我将从三个方面张开陈诉：

　　一是证券行业数智化转型的趋势不雅察；

　　二是咱们数智化转型的实践；

　　三是AI时期数智化转型的想考。

　　来源看行业趋势。

　　一是数智化转型已成为行业共鸣。现时，行业处于低增长、低利率、低费率、高波动的市集环境，国内头部券商网点、东说念主员都呈缩降态势。从数据看，券商营业总开销占营收的比例鄙人降，但IT东说念主员和进入基本都照旧在加多的，可见头部券商还在加大对金融科技、数智化转型的进入，金融科技的作用愈发垂死。

　　二是构建各异化的科技中枢才略。连年来，国内券商，尤其是头部券商大幅加多了金融科技进入，打造了一体化投资平台、国际化业务平台、智能化应用平台等，还在开荒新一代中枢来回系统。这些平台组成了较高的业务护城河，频频需要五到十年才能成型，对构建业务壁垒意旨首要，系统开荒进入大且复杂。比如国君的说念合、中信的作念市、华泰的FICC、中金等券商的关系平台，都进入巨大且收效权贵。

　　三是加快布局国际业务，系统建筑同步鼓吹。连年初部券商国际业务营收和利润孝敬显著高潮，2024年前五中资券商平均营收孝敬达28%，接近三分之一，国际业务渐渐进入得益期，对金融科技也愈发青睐。举例，中信证券2020年提议全面临接系统，结束系统看透、业务看透；华泰证券开荒了信用风险料理平台和FICC料理平台；中金在国外及场社来回布局料理系统，还获取了国际奖项。咱们公司的泰坦跨境一体化投汉典理平台（繁衍品业务）和一体化FICC投资平台，也在同步布局。

　　四是AI智能化成为创新发展新引擎。2025年被称为智能体元年，多半智能体应用进入爆发期，正从单一智能体向多智能体发展。从券商应用来看，大模子研发策略趋于一致，纪念“大模子+微调”步地，AI应用向深度和广度拓展，同期券商肆意加强AI算力和常识库建筑，以提高大模子应用水平、驻扎风险。

　　五是企业私罕有据和专有常识库带来大模子时期的各异化价值。私罕有据是企业各异化上风之一，企业需执续积蓄千里淀，打造本身数据上风，高质料数据至关垂死。因此，数据治理、高质料数据征集及常识库建筑越来越受行业青睐。

　　接下来陈诉咱们的数智化转型实践。

　　数智化转型是凭证公司策略慢慢落地的系统性工程，呈螺旋高潮态势。它需要高层驱动，制定举座标的，引颈业务步地和料理步地升级，同期配备强有劲的组织推动和机制保险。 在数智化转型方法论训诲下，咱们紧跟市集机遇，聚焦业务发展重心，执续完善财经、机构、投行、跨境及金融料理等规模的信息化才略建筑。围绕证券公司这五伟业务条线，通过增长板、补短板，深化AI应用，夯实基础门径，推动公司数智化转型。

　　具体措施方面，财经条线聚焦引流获客，以及获客后若何赋能客户运筹帷幄、提高客户体验与收益。投顾、答理等业务也需通过数智化转型结束赋能，机构业务、投行业务不异需要借助数智化转型推动才略建筑和业务发展。 在经纪业务中，券商APP系统巨大，需数百东说念主爱护，存在功能拥挤、信息稠密的问题，投资者筛选器用门槛高，急需智能惩办有野心。但通用大模子存在专科性不及、业务逻辑缺失、合规风险等问题，在金融规模适配有限。为此，咱们以大模子为底座，围绕客户投资全旅程打造10余项AI智能体模块，完周全场景对话革新、东说念主机和洽三大跃迁，袒护来回、资讯、复盘等场景，大幅提高了客户交互体验，既为庸碌投资者赋能，也提高了公司数智化水平。

　　钞票料理规模，以往智能体沉寂来源，数据不互通、跨规模无法协同，导致投顾东说念主员对股票常识、居品信息、业务及机构合规等方面了解不全面。咱们打造了天玑智融对内投顾驾驶舱，让投顾东说念主员通过一个进口就能获取全面步调的业务商讨，涵盖股票、基金、答理居品及业务、机构等全链条内容，为投顾业务赋能，推动公司数智化转型。

　　机构业务触及银行答理、私募基金、公司本身繁衍品业务、场外繁衍品业务、资管等，各样投资来回系统碎屑化，协同料理贫困，业务反应慢，难以支执股票、繁衍品、场内场外、跨境等多品种来回场景，制约业务发展。自2020年起，咱们打造泰坦全品种一体化投管平台，高效援手复杂业务快速开展，成为公司援手机构业务的跨境全品种优质平台。

　　投资磋磨全面向“AI+”转型，上线多个智能应用场景。投研职责任务复杂、进程冗长，传统步地下一份行业磋磨论述需磋磨员进入多半元气心灵。咱们开荒了想维链投研智能体，将大众分析框架改革为智能体顾虑，结束自主有野心和多步实践。面前已落地4个场景，如AI行业如期论述在两个行业结束15分钟生成，而此前需4小时，还支执Excel底稿生成；基于COT技艺的AI问答助手可跨行业交叉考证、分析周期驱动逻辑等，成果权贵。

　　投行业务汉文稿多、审核难、撰写及汉典搜索考证、取证辛勤，咱们的“投行文曲星”惩办了这些问题，该技俩还获取证券协会优秀课题。其结束了投行业务抽象化应用，建筑智能函证，通过AI完成企业函证活水核查、投行活水核查，以及企业动态追踪、文档审核、债券底稿复核及自动生成、智能舆情监管等56项AI功能，有用助力投行业务高效开展，驻扎已上市公司财务作秀。

　　AI平台方面，刚才诸君都论述了，AI应用都离不开AI中台和AI基础门径建筑。为幸免AI应用碎屑化，咱们以生成式AI技艺为引擎，构建Agent智能体平台，将分布的常识、警戒索求总结，结构化成为AI模子可使用的常识库，提高大模子应用推崇。同期打造通达MCP平台，将数智化转型中积蓄的金融办事、数据办事通过系统调用与AI大模子应用买通，结束现存业务进程交融。咱们是券商行业首家入驻阿里云百真金不怕火MCP办事市集、首家认真登陆火山引擎大模子生态广场、首批入驻华为AI生态的券商。

　　数据方面至关垂死，咱们在数据治理上构建了袒护客户、居品、风险等全维度的数据中台，提高数据料理才略，推动数据技艺与业务场景深度交融。上个月，咱们成为行业首家通过DCMM五级认证的机构，记号着公司在数据料理和应用上取得细密成绩。

　　公司高度青睐AI才略培养和组织架构优化，针对全员、AI应用东说念主才及AI技艺东说念主才，开展分头绪学习和竞赛检修，提高职工创新意志和AI意志，推动AI创新应用落地，提高公司举座效力。咱们还推出了“AI澎π野心”，由公司总裁亲身参与，采用优秀东说念主才，扶执创新业务应用，面前正在鼓吹中。

　　业内多家券商如中金、华泰、国君、中信等，都在数智化转型方面作念了不同尝试，同归殊途，取得了细密成果。 因此，临了我想谈谈在当下AI时期对数智化转型的一些想考。

　　来源，咱们见证了AI应用范式的三次跃迁：最初是东说念主寄予AI实践单一任务，如生成年报选录；面前演进到AI寄予东说念主，如系统生成初步分析论述后交东说念主审核，像风控论述、磋磨论述的智能生成；改日将结束寄予AI端到端步地，如场外繁衍品来回全进程自动化，东说念主仅提供警戒输入。这些变化本色上是AI从器用到自主决策的进化，如同从手动驾驶到自动驾驶的特出。 咱们公司在这方面也有探索，举例AI在机构业务的来回、报价、商讨等方面的创新，关系案例在澳大利亚举行的Gartner全球论坛上展示，相对处于行业来源水平。 在大模子主导的智能时期，东说念主类价值将被重新界说。传统业务均分析师需手工处理数据的特征工程，改日AI将能自主完成从数据到策略的生成，东说念主则聚焦模子的评估和优化。咱们易方达的刘硕凌曾与黄仁勋面临面换取，正如黄仁勋提到的“天才”的扮装，改日证券及金融行业的中枢竞争力，体面前企业能否培养既懂金融又懂IT及AI模子调优的复合东说念主才，能否执续优化模子，使企业AI应用水温和模子达到前沿智能水平。

　　AI时期需要新的方法论鼓吹AI落地。现时好多公司在鼓吹AI，但跟着应用增多，需调度想维，幸免堕入冷落试验需求、业务价值，枯竭慢慢考证，冷落企业变革等罗网。咱们不雅察到，业内有些公司AI应用水平不高，却进入数亿购买算力，其试验作用和成果值得商榷。因此，可参考比如阿里提议的“RIDE”方法论，找准AI快速创造价值的场景，设定可量化方针。咱们公司采纳小步快跑、快速迭代新试点的姿色，本色上以业务价值为中枢驱动，确保AI应用落地舆性，幸免盲目跟风。

　　其次，通过AI中台长入有野心破解行业AI应用碎屑化问题。中台是关键，咱们正与同业一王人构建我方的AI平台，它如同金融业务的智能操作系统，底层整划算力、数据、算法三成分，中层千里淀NLP当然话语处理、图像识别等才略，构造智能体平台，支执投顾、风控、投行等应用场景。这不仅幸免访佛造轮子，更能结束专科常识积蓄。建议同业积极布局中台策略，幸免短期跟风导致技艺债务，结束长期胜出。

　　第三个问题，奈何让数据确切为AI就绪。咱们的作念法是边用边治：从组织架构来源，配置数据治理委员会；通过数据对王人机制放手语义规模；借助数据中台结束数据安全分享，边实践边治理。需尽头提醒的是，数据治理不是IT部门单独的事，需要业务部门及运营部门深度参与，才能用好、管好数据。

　　第四，前边大众提到AI的治理与安全，跟着AI潜入业务，安全风潦倒截冷落。比如AI编程中代码能否出境，业务东说念主员向AI模子输入的发问、领导词是否触及公司玄机，个东说念主使用信息是否茂盛被他东说念主显露等，这些敏锐信息需要保护。领导词注入、数据投毒等器用妙技已在金融行业出现，咱们的应酬策略是：模子层通过指示过滤注释坏心领导词，数据层对客户信息脱敏处理，应用层高风险操作进行东说念主工复核。咱们需进一步强化这方面职责，也但愿与诸君大广宽换取相助。

　　第五，东说念主才转型方面，AI不是取代东说念主，而是放大超等职工的价值。构建AI就绪型职工的关键，在于提高东说念主与AI交融的才略。咱们在延迟AI辅助编程的过程中，技艺部门曾有费神，比如开荒东说念主员驰念AI辅助编程会减少职责岗亭，这需要调度不雅念。面前公司开展的全员AI培训袒护了96%的职工，通过培训让业务部门和IT部门职工都能哄骗AI提高业务水平，赋能业务发展。

　　临了，数智化转型是体系化工程，已是行业共鸣。若用冰山譬如，IT系统建筑、大数据AI算法和模子应用是表现水面的部分，更垂死的是水下的业务步地调度、组织架构和机构变革、东说念主才才略和结构改变。数智化转型的有用鼓吹，关键在于改变东说念主，这需要长期坚执、与时俱进，任重说念远。

　　以上是我的分享，失当之处请大众指正，谢谢！

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包袱剪辑：王翔